söndag 1 juli 2018

Summering av juni 2018

Första halvåret är nu avklarat och man kan inte säga annat än att det varit händelserikt. Juni bjöd på en negativ utveckling för nettoförmögenheten, men med hjälp av hög avsättning till Nordnet landade totalen på +2 tkr. Första halvåret i sig resulterade i +145 tkr, men då har bostadens värde minskat med 170 tkr som fått mitigerats med insättning och aktieutveckling. Totalt är jag nu uppe i 2 469 tkr, en bra bit från årsmålet på 3 mkr, men mycket kan fortfarande hända.



Mina investeringar har avkastat 21,1% under första halvåret, väl över förväntan och jag ska nog vara glad om jag inte har negativ utveckling från och med nu. Gaming är ett fortsatt stort innehav, och jag valde att halvera min position i Stillfront i mitten på månaden för att ta in Funcom. Anledningen var att jag inte känner samma förtroende för Stillfront som jag gör för THQ Nordic och G5 Entertainment som båda har ~10% portföljandel var, men både Stillfront och Funcom är intressanta enligt mig och får nöja sig med 5% portföljandel var.





Jag har ju även hunnit med att byta jobb vilket medfört vissa förändringar, och min gamla arbetsgivare betalade ut mina semesterdagar i pengar vilket resulterade i en minst sagt ordentligt nettolön när den kombinerades med lönen på mitt nya jobb:

Jag kan ju tillägga att "Bostad" består av BRF-avgift, el, varmvatten, TV, och bredband.
Sedan tillkommer ju räntan och amorteringen på bolånet som boendekostnad.


Mål 2018:

Jag har ju tre stycken uppsatta mål för 2018 och när halva året nu gått är det väl dags för en uppföljning:

- Nettoförmögenhet 3 000 000 kr
Svårt att nå, och det bygger på att bostad samt aktieportfölj utvecklas enligt prognos.

- Byta till en tjänst med 55 000 kr eller högre månadslön
Check, bytte jobb i slutet på maj.

- 120 kg bänkpress
Inte där än, skulle nog kunna ta 110 just nu men har inte maxat på länge.

Mål är till för att vara högt uppsatta och svåra att nå, tycker jag. Ibland är det heller inte själva målet som är det viktigaste utan själva utvecklingen.


Det har återigen blossat upp en del diskussioner på Twitter som jag tycker bidrar till dålig stämning, och det handlar givetvis om de som lever snålt (#sparadkrona) vs. de som tycker att ingen ska ha det så. Notera att det är de slösaktiga som klagar på de sparsamma, och inte tvärtom. Jag vet inte riktigt i vilket läger jag hamnar, antagligen något mellanting; jag uppskattar produkter på extrapris och släcker lampan i rum som jag inte vistas i, men å andra sidan reser jag ungefär en gång per kvartal och betalade 2500 (!) kr för en middag på nyårsafton, men då ingick välkomstdrink och två glas vin. Hur som helst så tror jag det skulle leda till ett bättre klimat om folk skötte sitt eget, precis samma som att man hellre umgås med likasinnade i verkliga livet och inte fokuserar på hur andra sköter sina liv.

söndag 10 juni 2018

Summering av maj 2018


Halva året har snart gått och här kommer en något försenad månadsrapport pga. byte av jobb vilket innebar ny telefon (nytt bank-ID) och dator. Jag tyckte att april var en bra månad för mig, men maj kom att bli ännu bättre, både vad gäller i procent som i absoluta tal. Min totala nettoförmögenhet noterar all time high och ökade med drygt 131 tkr (6%) och den största ökningen stod mina investeringar för, även bostadens värde vände upp för första gången på länge. Belåningen har smugit sig ner ytterligare, och nu är jag nere på så låga nivåer att min studieskuld är större än portföljlånet.


Inga stora förändringar har skett i porföljen med undantag att även jag hoppat på Funcom-tåget. Det innehavet är dock relativt litet i portföljen (5%) och min exponering mot gaming har vuxit till sig ordentligt nu.


Jag försöker dela upp innehaven i tre grupper med följande vikt;
(i) Investmentbolag, 15% vikt
(ii) Bolag med högst risk/reward enligt mig, 10% vikt
(iii) Bolag som jag tror på, men där jag inte har lika hög conviction, 5% vikt

Anledningen til att jag inte enbart fokuserar på (ii) och (iii) är för att jag fortfarande känner mig som en ganska ny investerare och varit med ganska många år nu. Men allteftersom så skall väl investmentbolagen fasas ur helt, men det kommer nog ta några år.

Som synes så försöker jag hålla de olika bolagen inom sin respektive grupp, och med den senaste uppgången i gaming och nedgång i index börjar det bli dags att vikta upp mina investmentbolag. Börsveckan rekommenderade ju sälj i Industrivärden i veckans nummer, så vi får se om det blir billigt där. Just Industrivärden är nog ansett som mer cykliskt än vad det faktiskt är, men en förhållandevis stor del är konjunkturokänsligt vilket gör att investmentbolagen passar bra att nästan köpa när som helst.

Inbitna följare vet att jag har haft problem med courtage (jag köper och säljer för mycket) och för att råda bot på detta ytterligare har jag bytt courtageklass till det som kostar 0,15% istället för 0,25%. Nackdelen med detta är att köp och sälj lönar sig vid 15 600 kr och uppåt, och jag har nu satt en spärr på 2% av portföljvärdet där min köp- respektive säljgräns går, i dagsläget cirka 25 000 kr. Nästa byte av courtageklass är när 2% av portföljvärdet är 46 000 kr, men det kräver ett portföljvärde på 2,3 mkr, och där är jag inte riktigt än.

Nya jobbet känns förresten väldigt bra. Både arbetsuppgifterna och kollegorna verkar väldigt trevliga, men det är ganska mycket att sätta sig in i snabbt, vilket dock bara känns kul just nu. Jag har redan börjat kika på när man ska köpa aktier i företaget ;)

onsdag 2 maj 2018

Summering av april 2018

Första tertialet är stängt och jag får sammanfatta det med en nära tangering av all time high av mitt egna kapital. April isolerat bidrog med 123 tkr (5,6%) i ökad nettoförmögenhet som nu är uppe på 2 359 tkr, några tusenlappar från mitt rekord i oktober 2017 på 2 368 tkr.


Skillnaden nu är att bostaden har gått från att ha uppgått till 60% av min totala nettoförmögenhet till 49% tack vare minskning av värdet på min bostadsrätt, även om jag amorterat varje månad. Istället har mina investeringar gått från 25% av det egna kapitalet till 31% och resterande skillnad är ökad pension (från 14% till 19% av det egna kapitalet).



Den observanta läsaren har noterat att min soliditet har smugit sig uppåt sakta men säkert (och faktiskt noterat all time high), trots att min bostads värde minskat stadigt. Anledningen till detta är att jag har tillbringat årets första månader med är att minska portföljbelåningen till en nivå jag inte skådat sedan jag började med belåning. Inte nog med att jag amorterar drygt 6 000 kr på mina bostads- och CSN-lån varje månad, jag har även minskat mitt portföljlån med 393 tkr under året, en minskning med 66% på fyra månader. Just nu ligger jag på en belåningsgrad på 22% av det investerade egna kapitalet, något som kan låta högt för många, men som jag skulle kunna betala tillbaka relativt snabbt om jag skulle vilja. Portföljbelåning är ju dessutom så billigt att det är svårt att låta bli att använda den; jag betalar 0,99% ränta (0,69% efter ränteavdrag) så länge jag utnyttjar mindre än 40 % av det totala belåningsvärdet, vilket jag håller mig under.



Gällande portföljinnehaven har det inte hänt jättemycket, jag bytte Cherry mot Stillfront för att minska exponeringen mot gambling och öka exponeringen mot gaming som är en sektor jag har lättare att förstå. I övrigt är det mindre förändringar i samband med minskningen av portföljbelåningen.



Jag tänkte börja sammanställa hur jag allokerar min inkomst i en månatlig resultaträkning liksom jag gör en månatlig balansräkning, och hur jag allokerar min inkomst är självklart omöjligt att säga på rak arm eftersom det varierar med månaderna, men jag kan ta april som en exempelmånad eftersom jag ändå sitter och sammanställer den månaden:

Inkomst: 53 751
Mat: 3 180
Resor:           2 986
Bostad:         3 884
Ränta: 3 118
Amortering: 6 291
Sparande: 34 292

Detta ger mig en sparkvot på 76% eller 64%, beroende på om man ser amortering som sparande eller ej. Trogna läsare vet att jag landade på cirka 70% sparkvot (inkl. amorteringar) för helåret 2017, och med tanke på att jag flaggat upp för en ordentlig inkomstökning från och med nästa månad blir det nog ännu större avsättningar från och med nu.

Jag har i snitt sparat 26 292 per månad (inkl. amorteringar) under årets första fyra månader, en ordentlig ökning tack vare en bra april. Mitt mål är ju på 25 000 kr per månad, och helt plötsligt var det målet klart så länge sparandet håller i sig, och jag vet att kommande månader kommer se bra ut... Kanske höjer jag till 30 000 kr per månad, men vi får se, jag vill ha möjlighet att resa och spendera när jag känner för det.

söndag 1 april 2018

Summering av mars 2018

Årets första kvartal är över och precis som de senaste månaderna fortsätter bostaden att minska i värde, tappet är nu 332 (8%) tkr från toppen i augusti. Eftersom storleken på mitt bolån är helt frikopplat från värdeförändringar i min bostad slår dessa 332 tkr direkt på min nettoförmögenhet som minskar något under mars till 2 211 tkr, en total minskning på 15 tkr (0,7%) under mars månad.



Att orealiserade tillgångar fluktuerar i värde är dock inget som påverkar mig nämnvärt, jag har inte tänkt att varken flytta eller hoppa ur aktiemarknaden vilket betyder att börsnedgång nästan bara är positivt.

Jag har tidigare nämnt här på bloggen att jag har som mål att nå en nettoförmögenhet på 3 mkr under året, men eftersom det skulle kunna innebära onödig risk har jag valt att korrigera målet till att spara 300 tkr under 2018, vilket betyder 25 tkr i månaden, och då väljer jag att inkludera amorteringar men exkludera utdelningar. Att spara 25 tkr i månaden är en ökning med 25% gentemot förra årets mål, men eftersom jag byter jobb inom två månader och höjer min lön ordentligt bör inte detta vara för svårt att nå.

De nya målet är alltså:

  • Spara 25 tkr per månad
    • Under Q1 har jag snittat 23,6 tkr per månad, dvs. strax under målet
  • Byta jobb
    • Klart, eller jag har ju inte börjat det nya än, men ni förstår
  • 120 kg bänkpress
    • Inte där än, men skulle gissa på att jag kan ta 105, antagligen 110, för tillfället




Som jag skrev på Twitter tidigare valde jag att sälja hela mitt innehav i LeoVegas den 15e mars när både COO och CTO sålde ganska anmärkningsvärda innehav. Sedan dess är aktien ner nästan 25%. Att insynspersoner säljer är dock helt naturligt och man ska absolut inte sälja bara för att insiders gör det, men jag fokuserar hellre på att minimera drawdowns snarare än att maximera avkastning. Jag är faktiskt rätt sugen på att köpa tillbaka min andel i LeoVegas, men jag väljer nog att vänta till efter deras rapport.

Min försäljning av Marine Harvest har dock inte visat sig lika bra, aktien är upp cirka 20% sedan jag sålde, plus att man fått utdelning en gång. Men jag fasthåller att jag är för dåligt påläst och väljer att hellre äga bolag som jag förstår bättre. Det känns som att jag blir mer och mer defensiv som investerare, och om jag fortsätter så här är jag nog i samma liga som Lundaluppen snart, men å andra sidan är inte det något som avskräcker mig, och det kanske säger tillräckligt om mig. På tal om att vara defensiv har min belåning minskat en del under året också, från att haft 650 tkr i aktiebelåning har jag nu gått ner till 250 tkr, dvs. en minskning med nästan två tredjedelar från toppen.

Ett nytt innehav i form av THQ Nordic har dykt upp i portföljen. Jag har velat öka min exponering mot gaming (ej gambling) och jag tycker mitt nya innehav platsar bra i portföljen. Att hitta ytterligare ett intressant gamingbolag är på tapeten, och just nu ligger Stillfront ganska bra till, men jag är inte helt klar i min analys än. Jag är egentligen ett stort fan av Activision Blizzard, men med tanke på det bolagets storlek och att det är listat i USA gör att jag hellre håller mig inom Norden.

Egentligen skulle jag förresten föredra att dra mig ut gambling helt, men med tanke på hur branschen växer och att många investerare inte investerar i branschen pga. etiska skäl tycker jag att det finns uppsida att hämta, men å andra sidan är jag ganska dåligt insatt i branschen i sig. En långsiktig strategi hade varit att ersätta mina gamblingaktier med aktier inom hälsovårdssektorn som jag börjar få ganska bra koll på efter några år i branschen, men eftersom att både min nuvarande och kommande arbetsgivare är inom sjukvården känns det dumt att dubbelexponera mig så, speciellt med tanke på att jag kommer ha ett incitamentsprogram på mitt nya jobb där man blir belönad med aktier i företaget.

måndag 5 mars 2018

Jag har sagt upp mig

Som jag nämnde i februarisummeringen händer det lite på jobbfronten för min del. Jag har varit hos min nuvarande arbetsgivare i drygt tre år och känner väl inte att jag är klar där riktigt än, men jag blev utsatt för vad som Don Vito Corleone säger i Gudfadern; "I'm gonna make him an offer he can't refuse". Jag blev kontaktad av en rekryterare för drygt två veckor sedan och allt har gått väldigt snabbt sen dess. Jag skall alltså inte börja leva på utdelningar, sorry för clickbait.

Det som började med några tester på deras kontor en förmiddag blev helt plötsligt en realitet snabbare än vad jag kunde ana. Jag måste ha presterat extremt bra på testen för jag märkte en markant förändring i hur mycket de "ville ha mig" efter förmiddagen hos dem. Sådana här situationer uppenbarar ju sig inte alltför ofta och eftersom tjänsten lät väldigt intressant valde jag att gå vidare, man hamnar ju i en väldigt fördelaktig sits rent förhandlingsmässigt när någon vill ha en så mycket.

I inlägget gällande målen för 2018 (https://borssvensson.blogspot.se/2018/01/mal-2018.html) tyckte jag att det vore rimligt med en löneförhöjning med 17% vid ett eventuellt jobbyte, men det visade sig att jag istället höjer min månadslön med otroliga 50%. Helt overkligt i min värld, men att arbeta i privat sektor ger helt enkelt andra möjligheter än offentlig sektor. Jag är nog inte redo att nämna min kommande arbetsgivare än, men jag stannar inom sjukvården på sätt och vis.

Något som också händer när man har en hög lön är att inkomstpensionen slår i taket, och för att kompensera för detta väljer de flesta arbetsgivare att kompensera med extra tjänstepension. Från att vara 4,5% av din lön ersätts allt över 7,5 inkomstprisbasbelopp med 30%. I runda slängar betyder detta att min tjänstepension tredubblas, och när man dessutom får värdeutveckling på denna (som du inte får på inkomstpensionen) blir detta otroligt viktigt om man vill ha hög pension.

Att jag sedan får dubbla bonusprogram som kan resultera i två extra månadslöner är inte heller fel, samtidigt som jag får en extra semestervecka, dubblat friskvårdsbidrag, och dessutom sparar 80 minuters transporttid per dag (nästan sju timmar per vecka). Ett erbjudande jag helt enkelt inte kunde tacka nej till, som sagt.

torsdag 1 mars 2018

Summering av februari 2018

Efter ett väldigt starkt januari började februari åt andra hållet. Min portfölj dök som mest nära 12% bara under februari, men avslutade månaden på -6%. Totalt för året är det fortfarande +2% så jag har fortfarande huvudet ovanför vattenytan.


En effekt av att följa bostadens uppskattade aktuella värde är att svängningarna blir ganska stora, och värdet har nu dalat ett halvår i rad från 4 170 tkr i värde till 3 851 tkr, en minskning med drygt 300 tkr som slår direkt på nettoförmögenheten.
Som jag nämnt på Twitter fick sig soliditeten en tillfällig törn när jag ökade upp belåningen en del mitt under raset, för att sedan sälja några procentenheter upp. Ett vågat drag som jag kanske inte bör repetera igen, man kan inte alltid köpa dippen och förvänta sig uppgång, men generellt brukar ju börsen överreagera både på upp- och nedsidan.
Min investeringar tog som tur var inte jättemycket stryk, bara någon dryg procents minskning i och med att jag satte in delar av lönen.
Totalt sett har nettoförmögenheten minskat med 2,2% under februari och landat på 2 247 tkr.


Jag har under ett tag haft för avsikt att minska andelen investmentbolag till förmån för småbolag och februari passade på att erbjuda mig chansen för detta. När jag handlade i februari köpte jag mestadels småbolag (som föll mest) och sålde mestadels investmentbolag några veckor senare vilket resulterade i en mer harmonisk fördelning enligt mig. Den ger mig stabiliteten genom investmentbolag som förhoppningsvis slår index med en viss marginal, samtidigt som småbolag tillför lite avkastningspotential.

Något annat som är otroligt kul är att det händer väldigt mycket på jobbfronten, allt är i princip klart men jag väntar lite med att meddela er om ett eventuellt jobbyte!




torsdag 1 februari 2018

Summering av januari 2018

Årets första månad är avklarad och det innebär därmed årets första månadsrapport. Bostadsnedgången fortsatte vilket resulterat i 130 tkr i minskat förmögenhet för min del, på andra sidan spektrumet har januari som varit en fantastisk börsmånad med en utveckling på 14 % inklusive insättning.



I samband med att jag sålde Marine Harvest (Länk) samtidigt som mina innehav steg kraftigt valde jag återigen att minska min belåning som jag senast gjorde i september i takt med rallyt där. Soliditeten är därmed uppe på 42% vilket tangerar rekordet sedan mätningarna startade. Nettoförmögenheten sjönk med 48 tkr ner till 2 275 tkr samtidigt som börsportföljen noterar all time high.



Jag har som ni kanske noterat skapat ett nytt sätt att redovisa min portfölj; den har mindre fokus på utdelning (något som jag fortfarande tycker är intressant men att man inte bör fokusera på alltför mycket) och istället på underliggande innehav då portföljen har utvecklats till att bestå till majoriteten av investmentbolag.

Denna uppställning har visat tydligare att mina tre största innehav är Nordea, G5, och Zalando, följt av LeoVegas och Cherry. Jag har inte helt klar med fördelningen än, utan har för avsikt att varje investmentbolag skall utgöra 15% av portföljen (15%*4=60%) samtidigt som tre bolag som jag verkligen tror på ska utgöra 10% vardera (10%*3=30%, och att de sista två högriskbolagen skall utgöra 5% vardera (5%*2=10%). Jag vill dock inte minska på mina investmentbolag bara för att få ett snyggt diagram utan låter istället insättningar och utdelningar fylla på de innehav som är längst ifrån målvärdet. Anledningen till portföljallokeringen är att jag vill ha en koncentrerad portfölj som samtidigt känns som förhållandevis riskjusterad sett till potentiell framtida avkastning.

söndag 28 januari 2018

Marine Harvest ut

Som jag visat på Twitter i en portföljredovisning återfinns inte Marine Harvest i min portfölj längre. Det var i början av året som jag sålde hela mitt innehav i laxodlaren med ett resultat på -2 %.

Anledningarna till försäljningen är många, och de väger marginellt tyngre än anledningarna till det ursprungliga inköpet.

Om man börjar med varför jag köpte bolaget från början:
- Bra trend, samtidigt som många vill minska både djurs lidande och vara mer klimatsmarta

- Det är också ett väldigt effektivt sätt att föda upp animaliskt protein

- Laxkonsumtionen är fortfarande på väldigt låga nivåer om man jämför med nöt/fläsk/kyckling

- Det begränsade utbudet gynnar uppfödarna ytterligare då det skapat oerhörda inträdesbarriärer
- Det är nyttigt eftersom laxköttet innehåller bl.a. stora mängder omega 3, taurin, vitamin D och B12, men också jod och selen
- Norska kronan är dessutom väldigt billig vilket gynnar investeringar i Norge om man tror att den norska kronan kommer stärkas


Med tanke på ovanstående punkter tycker jag att laxbolagen borde värderas betydligt högre, speciellt om man jämför med Scandi Standard som värderas tre gånger så högt om man ser till P/E och direktavkastning (på förra årets vinst), dock inte om man kikar på P/S som nyckeltal istället.

Men med så här stora bolag är det vara svårt att vara så mycket smartare än marknaden, och det gäller nog även denna investering. Trots rapporter om nya algblomningar i Chile (Norges största konkurrenter gällande laxodling) beräknas laxpriset falla kraftigt och därmed vinsterna för laxbolag. Vad många investerare nog inte helt greppat är att en kraftig sänkning av laxpriset kan i princip radera hela laxbolagens vinst, samtidigt som en kraftig ökning av laxpriset skulle kunna dubblera vinsten.

Jag känner mig inte riktigt bekväm med dessa fluktuationer och med mitt informationsundertag, och får nog helt enkelt inse att laxpriset är på väg neråt och därmed laxbolagens vinst. När man dessutom läser (efter att man sålt) att Greenlight Capital kortat 10,3 miljoner aktier, dvs. aktier för 1,4 miljarder kronor, och att totalt 31,2 miljoner aktier (4,2 miljarder kr) är kortade blir man inte så mycket tryggare. När man kortar har man ju i regel betydligt mer kött på benen än när man köper långsiktiga investeringar.

Detta kombinerat med en del samtal med några duktiga investerare gjorde att jag valde att avsluta mitt ägande i Marine Harvest, förhoppningsvis kan jag hitta något nytt och intressant att investera i, men så länge får jag vara glad att min aktiebelåning minskade ordentligt.

söndag 21 januari 2018

Mål 2018

Inför 2018 har jag valt att fokusera på ett färre antal mål, men kanske desto lättare att fokusera på. Jag har även i år delat upp dem enligt Gunther Mårders tre grundpelare; det ekonomiska, det privata, och det arbetsmässiga.

- Nettoförmögenhet 3 000 000 kr
Som jag tidigare nämnt krävs det en ökning på nästan 700 000 kr, eller 29 %. Det skulle i så fall vara den lägsta procentuella utvecklingen sedan starten av mätningarna, men det näst bästa sett i kronor. Tidigare år har jag haft värdeförändringen på bostaden som drivande faktor, något som detta år kanske till och med kan ha negativ utveckling.
Denna värdeförändring skulle kunna se ut så här:

Bostad: +0 kr
Pension: +120 000 kr
Amortering: +75 000 kr
Sparande: +170 000 kr
Avkastning: +135 000 kr

Summa: +500 000 kr

- Byta till en tjänst med 55 000 kr eller högre månadslön
I dagsläget tjänar jag kring 47 000 kr och att hoppa upp till 55 000 kr är ett högt men absolut uppnåbart mål. Jag skulle dessutom behöva en ny telefon så det är ytterligare en anledning ;)

- 120 kg bänkpress
Man måste väl ha något fysiskt mål också... jag tror att 120 kg är ganska enkelt för mig att nå eftersom jag varit där tidigare, men nu har jag i alla fall ett mål att sträva mot.


Något utdelningsmål har jag inte satt än, det kanske kommer inför år 2020, men just nu är det mycket fokus på tillväxtaktier.

måndag 1 januari 2018

Summering av 2017

Året 2017 är nu lagt till handlingarna och det går inte att säga annat än att det varit ett fantastiskt år på väldigt många plan. Städer som London och Paris har besökts igen, Åre och Kebnekaise har fått sitt, och så klart har Edinburgh och Göteborg fått sina påhälsningar.



Jag inledde året med en nettoförmögenhet på knappa 1,7 mkr, denna har ökat med drygt 600 tkr för att uppgå till 2,32 mkr i skrivande stund. En bra bit under mitt mål på 3 mkr men ändå en ökning med 37 % vilket får ses som väldigt bra när det ändå handlar om så stora belopp (för mig).

Layouten har justerats något för att tydligare urskilja vilken pension som är vilken.

Förändring av nettoförmögenhet:

    Kronor             %          Ack
2013 124 000 124 000
2014 306 000 247% 430 000
2015 552 852 129% 982 852
2016 712 878 73% 1 695 730
2017 624 498 37% 2 320 228
2018 679 772 29% 3 000 000

Procentuellt sett var detta mitt sämsta utvecklingsår sedan jag började föra statistik, men i absoluta tal det näst bästa. Ett rimligt mål för 2018 vore kanske att nå 3 miljoner, men vi får se när målen spikas.

Årets affärer:



Totala avkastningen landar alltså på 123 tkr om man räknar in icke-realiserade affärer, och den största vinsten står G5 Entertainment för med sina 64 tkr. De tre bästa respektive sämsta affärerna är:

Tre största vinsterna:
G5 Entertainment 64 304 kr
Kinnevik B 14 667 kr
Gjensidige Forsikring 7 410 kr

Jag har fortfarande stor exponering mot de tre bolagen ovan, två av dem är dessutom köpta med väldigt lång tidshorisont, men jag har valt att använda årsskiftet som brytpunkt.

Tre största förlusterna:
(INVE A -13 687 kr)
(MHG -8 174 kr)
ETHEREUM XBT -4 976 kr
Storytel -2 995 kr
XACT Högutdelande -2 421 kr

Jag har valt att sätta de två största förlusterna inom parentes eftersom de inte är realiserade och är tänkta att finnas i min portfölj en längre tid. Det roliga då är att min största förlust under 2017 är i ethereum, jag måste vara den enda i Sverige som lyckats med denna bedrift. Men jag tog en alldeles för stor position i den och insåg senast att jag inte har någon aning om vad det är, vad den är tänkt att göra, eller vad den borde vara värd.

Nyckeltal realiserade aktieaffärer:
Snittaffär: 1 114 kr i vinst
Snittvinst: 3 027 kr i vinst
Snittförlust: -961 i förlust
Totalt courtage: 22 713 kronor

Om man bara kikar på dessa nyckeltal ser det ut som att jag är en daytrader, men så är absolut inte fallet. Jag är helt enkelt för dålig för att hålla mig från köp- och säljknappen. Detta är inte i linje med mitt mål och jag har tidigare nämnt mitt höga courtage, men 2018 kommer verkligen bli det år som jag minskar mitt courtage drastiskt. Återkommer om det blir något exakt mål gällande detta.

Det verkar i alla fall som att jag varit ganska snabb på att sälja förlustbolag och behållit vinnare relativt väl, men jag vet att avkastningen är väldigt snedfördelat då ett bolag i princip stod för halva årsavkastningen. Detta tycker jag mig visa att jag nog snarare har mer tur än skicklighet även om jag tycker att jag befunnit mig på börsen en relativt lång period.

Majoriteten av courtaget har som tur var gått åt för att etablera den nya utdelningsportföljen, och extra dyrt blev det när jag gjorde mig av med både Swedbank och Gjensidige som jag hade fulla positioner i, samtidigt som den sistnämnda resulterade i en helt ok vinst och den förstnämnda en marginell förlust.




Den årliga utvecklingen i min småbolagsportfölj är jag mycket nöjd med (min utdelningsportfölj har ju bara funnits i ett halvår och ligger ungefär +-0, något bättre än index). Jag hoppas att jag kommer bli mer och mer säker på mina aktiva småbolagsinvesteringar och att portföljen kommer växa sig mycket större och även få behålla sin storlek.

Insättningar och amorteringar:
Totala insättningar: 166 817 kr
Totala amorteringar: 74 412 kr
Totalt: 241 229 kr

Detta är ungefär i linje med tidigare år, vilket också får ses som godkänt. Jag har inte snålat särskilt mycket under året, det har blivit en del resor och min garderob har uppdaterats i större omfattning än någonsin. Jag trivs inte alls i att snåla in på saker, samtidigt som jag är allergisk mot att slösa pengar, och så kommer det förbli även 2018.



Portföljändringar under december:
Swedbank åkte ut som jag nämnt tidigare, jag är inte osäker på bostadsmarknaden utan det är Swedbanks marknadsledande position jag tvekar över. För hög risk sett till avkastning och tillväxt anser jag. Jag har istället funderat på att börja ta in Svolder (ännu ett investmentbolag, suck) för större exponering mot småbolag (min grundtanke är att det är fördelaktigt att vara exponerad mot växande bolag). Lite låg belåningsgrad bara (50 % jämfört med 80 % på Swedbank), men ett bra track record och substanspremie som har vänt till substansrabatt.



När jag ser sammanställningen av min småbolagsportfölj inser jag att exponeringen mot spelsektorerna är alldeles för stor, men å andra sidan är det svårt att inte vara exponerad mot den om man är ute efter avkastning, och den största delen av mitt kapital ligger ju i investmentbolag.

Pensionsplanen:
Jag skapade ju en ny permanent sida på bloggen där jag summerade om det är möjligt att leva på utdelningar, och det kom jag ju fram till att det är möjligt. Huruvida detta blir en realitet är fortfarande osäkert, men bara möjligheten räcker kanske gott och väl så länge man trivs på jobbet (vilket är fallet). Eftersom jag ogillar att snåla skulle det kanske vara mer intressant att se vilken typ av livsstil utdelningarna skulle kunna leda till, dvs. att leva på utdelningar och nudlar är inte riktigt intressant.



Mål 2017:
Jag kan ju börja med att säga att de kanske var lite väl högt satta, men vi summerar ändå:

- 1 milj i totalt sparande - check
- Nettoförmögenhet på 3 mkr - nej, kanske nästa år?
- Spara 240 tkr inkl. amorteringar - check, med 1 229 kr marginal

- 120x8 i knäböj - nej, men nära
- 45x8 kg axelpress med hantlar - nej, även här nära
- 15 chins - nja, inte med snygg form

- Kunna multiplicera alla tvåsiffriga tal - ja, men inte så snabbt som jag hade velat
- Sötsaker max fyra gånger per månad - nej, jag älskar socker för mycket
- Läsa minst en The Economist-artikel i veckan - nej, men borde nog

- Söka minst tre drömjobb - jo, det har jag gjort tror jag, och mycket sannolikt med nytt jobb 2018
- Volontärarbeta utomlands en vecka - nej, inte åkt på någon resa där det skulle fungera

Mål 2018:
Dessa är inte helt spikade än, men förväntas bli klara inom ett par dagar. Det är dock fastställt att jag inte ska köpa aktier bara för att inte vilja missa avkastning. Det är ok att andra tjänar pengar och något att glädjas åt.
Att slå index är också en stående regel, jag kan nog acceptera något sämre för att jag tycker det är intressant och lärorikt att själv investera sitt kapital dock. Jag ska också bli bättre på att förstå vad det är jag köper, om kursen går ner ordentligt ska jag förstå att den är lågt värderad och snarare köpa mer istället för att oroa mig för min initiala investering.

Att nå en nettoförmögenhet på 3 mkr kan se ut som ett lågt mål, men den förväntade avkastningen kommer knappast komma från min bostad i samma utsträckning som den tidigare gjort, utan det blir fullt fokus på aktieavkastning. Det är dock alltid svårt och kanske problematiskt att sätta avkastningsmål eftersom jag aldrig vill ta onödig risk i jakt på avkastning, slow and steady wins the race, som det heter.

En annan fundering är att åka på en längre resa under 2018, kanske någonstans mellan ett par veckor till ett par månader. Jag har tidigare bott en del utomlands, och jag känner att mindre resor till europeiska städer inte riktigt räcker, så vi får se om jag får något inbokat till antingen sommaren eller vintern.

Det är faktiskt exakt ett år sedan jag startade bloggen och den har utvecklats ungefär i den takt jag förväntat mig. Kanske något få inlägg, men jag ska nog försöka sikta på att lägga ut ett inlägg varannan vecka, varav hälften av inläggen kommer vara summeringar av månader/kvartal/år. Bloggen är, tro det eller ej, mest att sätt för mig att få bättre koll över min ekonomi, men samtidigt är det skönt att få skriva av sig ibland då min familj och umgängeskrets är tämligen ointresserade av allt som har med ekonomi att göra.